時価総額加重平均の全世界株式インデックスです米国ETFのVTを継続して買い続けているサラリーマン乞食です。
既に保有数量が1629株となり、円換算の時価総額は2000万円ほどになります。
しかし、疑念が生じてきました。
そのときの思いをしたためたのが⬇️の記事です。
kashobunshotoku.hatenablog.com
信託報酬だけでなく実質コストや為替コストや投信マイレージも考慮したうえで、果たしてVTを継続保有というか継続購入すべきなのか。
もうちょっと深掘りしてみたいと思います。
前回は、保有期間の概念がすっとんでいたので、1年〜10年保有した後に売却したらどうなるかシミュレーションしてみます。
前提となる図はこちら⏬⏬
■1年保有後に売却した際の真のコスト
VT：0.34%(実質コスト0.08%➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.13%(実質コスト0.18%ー投信マイレージ0.05%)
雪だるま全世界：0.10%(実質コスト0.12%ー投信マイレージ0.02%)
■2年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.42%(実質コスト0.08%✖️2年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.26%(実質コスト0.18%✖️2年ー投信マイレージ0.05%✖️2年)
雪だるま全世界：0.20%(実質コスト0.12%✖️2年ー投信マイレージ0.02%✖️2年)
■3年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.50%(実質コスト0.08%✖️3年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.39%(実質コスト0.18%✖️3年ー投信マイレージ0.05%✖️3年)
雪だるま全世界：0.30%(実質コスト0.12%✖️3年ー投信マイレージ0.02%✖️3年)
■4年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.58%(実質コスト0.08%✖️4年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.52%(実質コスト0.18%✖️4年ー投信マイレージ0.05%✖️4年)
雪だるま全世界：0.40%(実質コスト0.12%✖️4年ー投信マイレージ0.02%✖️4年)
■5年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.66%(実質コスト0.08%✖️5年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.65%(実質コスト0.18%✖️5年ー投信マイレージ0.05%✖️5年)
雪だるま全世界：0.50%(実質コスト0.12%✖️5年ー投信マイレージ0.02%✖️5年)
■6年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.74%(実質コスト0.08%✖️6年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.78%(実質コスト0.18%✖️6年ー投信マイレージ0.05%✖️6年)
雪だるま全世界：0.60%(実質コスト0.12%✖️6年ー投信マイレージ0.02%✖️6年)
■7年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.82%(実質コスト0.08%✖️7年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：0.91%(実質コスト0.18%✖️7年ー投信マイレージ0.05%✖️7年)
雪だるま全世界：0.70%(実質コスト0.12%✖️7年ー投信マイレージ0.02%✖️7年)
■8年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.90%(実質コスト0.08%✖️8年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：1.04%(実質コスト0.18%✖️8年ー投信マイレージ0.05%✖️8年)
雪だるま全世界：0.80%(実質コスト0.12%✖️8年ー投信マイレージ0.02%✖️8年)
■9年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：0.98%(実質コスト0.08%✖️9年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：1.17%(実質コスト0.18%✖️9年ー投信マイレージ0.05%✖️9年)
雪だるま全世界：0.90%(実質コスト0.12%✖️9年ー投信マイレージ0.02%✖️9年)
■10年保有後に売却した際の真のコスト(累計)
VT：1.06%(実質コスト0.08%✖️10年➕為替コスト0.26%)
オールカントリー：1.30%(実質コスト0.18%✖️10年ー投信マイレージ0.05%✖️10年)
雪だるま全世界：1.00%(実質コスト0.12%✖️10年ー投信マイレージ0.02%✖️10年)
🌺結論🌺
✅VTとオールカントリーの真のコストの差は6年で逆転する。
✅VTと雪だるま全世界との差は10年経っても逆転できない⏩13年後にちょうど引き分け
雪だるま全世界の素晴らしさが実感できたシミュレーションでした。
とはいえ、VTも負けてはいません。
もちろん、これから将来にわたって、VTの経費率が下がったり、為替コストが低廉になったり、投信の信託報酬が下がったり、投信マイレージサービスが改良/改悪されたり…変数を上げればキリがありません。
しかし、一つの指針になるシミュレーションでした。
乞食はこの結果を踏まえて、とりあえず
🗺VTを継続購入し継続保有する
方針でいきます。
やっぱり、長期で持てば持つほどコスト的に有利になるのであれば、そうするより他に選択肢はありません。
