米国ETFに寄せ続けていたらいつのまにか運用資産の75％を超過していた話

わたくしわたくしサラリーマン乞食はｴｾ稼業である小銭拾いとともにSBI証券にて資産運用をしています。

実は資産運用歴は15年以上もあります。

小銭拾いはまだ1年足らずなので、圧倒的に資産運用歴のほうが長く、資産運用業界のこともある程度は精通している自負はあります。

さて、そんな乞食ですが、15年以上もやってるなら資産運用の成績は盤石かと思いきや、そんなに大したことはありません。

2021年4月末現在の実績で1700万円を投下して606万円の含み益がでている状況です。

606万円の含み益というと額ベースでは大きく見えますが、率ベースでは＋35.6％です。

15年やってこの程度かという感じです。

何にも考えずに全世界株式系の米国ETFに突っ込んバイアンドホールドしてたら、余裕で2倍程度にはなっているんですよ。

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2008年6月27日に49.5ドルで、直近の2021年5月7日には102.87ドルです。

ちょうど約2倍です。

なぜ乞食がこんな体たらくな結果になっているかという反省記事はこちら👇

さて、本題にもどります。

過去の体たらくは棚に上げます。

「今」が大事です。

乞食は2020年の中頃まではインデックスファンド中心の構成でした。

しかし、2020年9月の投信EXPOで真のアクティブファンドの良さを知ってしまったのである程度の額は真のアクティブファンドへ流しました。

年が明けると米国ETFに傾注していきます。

いちばんの理由は経費率が激烈に低いからです。

バイアンドホールドするにはもってこいの投資対象が米国ETF。

2021/3/3にこんな記事をあげています👇

コアに米国ETFをあてるととても心地よいんですよね。

乞食の中で「この流れはもう止められない！」とひとりごちました。

直後の2021年3月末の米国ETFの構成割合が50％台でした。

その後、1か月ちょっとの間で、米国ETFの購入を突き進めていた結果、なんと米国ETFの構成割合が76.8％に上がっていました。

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もちろん意識的に米国ETFに寄せていったわけですが、一気の70％超え。

自分が信じた一部の真のアクティブファンドの体たらくな運用状況に辟易したのも追い風となりました。

しかし、これが心地よい。

これからもこの割は強まっていきそうです。

個人投資家なので自分の思ったとおりに思うがままに構成割合を変化させていきます。

投資は自己責任なので自分の「納得」こそが全てゆえ。

■2021年5月7日現在の乞食のポートフォリオ

タイプ	割	配分額万円	銘柄
米国ETF	18.1%	320	VYM
米国ETF	18.1%	320	VOO
米国ETF	18.1%	320	VT
インデックス	13.6%	240	iFree 外国株式インデックス（為替ヘッジあり)
米国ETF	13.6%	240	BND
米国ETF	4.5%	80	PFF
米国ETF	4.5%	80	QQQ
アクティブ	2.8%	50	ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド
アクティブ	2.8%	50	ベイリー・ギフォード　インパクト投資ファンド
アクティブ	0.6%	10	世界スタートアップ＆イノベーション株式ファンド
アクティブ	0.6%	10	米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジあり＞資産成長型
アクティブ	0.6%	10	グローバルＡＩファンド（為替ヘッジあり）
アクティブ	0.6%	10	ｉＦｒｅｅＡｃｔｉｖｅ　チャイナＸ
アクティブ	0.6%	10	ひふみワールド＋
アクティブ	0.6%	10	ｉＦｒｅｅNEXT　ATMX+
アクティブ	0.6%	10	インベスコ　世界ブロックチェーン株式ファンド